“Finance House يسحب FCMB إلى المحكمة” – بتهمة البنك بالسماح بسحب 150 مترًا على الرغم من أمر التجميد
رفع منزل مالي في لاجوس ، Cool Financial Services ، دعوى قضائية ضد First City Monument Bank (FCMB) بزعم السماح لأحد المقترضين ، Geewe و Sons Ltd. ، بسحب قرض 150 مليون نونو تعليمات.
ينبع الإجراء القانوني ، الذي تم رفعه في المحكمة العليا الفيدرالية في لاغوس ، من سلسلة من الأحداث التي بدأت في يوليو 2023 عندما تعاملت شركة Geewe and Sons Ltd. ، وهي شركة للبضائع المملوكة لـ Ewere Godwin Orobosa ، معدل فائدة 3.5 ٪ لمدة 30 يومًا. في سبتمبر 2023 ، حصلت الشركة على قرض إضافي قدره 50 مليون نونوغرام بمعدل فائدة 1.5 ٪ ، وبذلك يصل إجمالي القرض إلى 150 مليون نونو.
وفقًا لاتفاقية القرض المؤرخة في 18 سبتمبر 2023 ، أصدر كلا الطرفين تعليمات إلى FCMB لتجميد حساب القرض لضمان ظهور الأموال خلال فترة القرض. قام المقترض أيضًا بتغيير تفويض حسابه من خلال قرار مجلس الإدارة بتاريخ 15 سبتمبر 2023 ، حيث عيّن Ewere-Egharevba Orobosa (يمثل المقترض) و Roseline Anibueze (يمثل المقرض) باعتباره “الفئة A”. نصت الولاية على أن عمليات السحب التي تقل عن 150 مليون N150 تتطلب إذنًا من ممثل المقرض ، في حين أن عمليات السحب الأكبر تحتاج إلى موافقة مشتركة.
ومع ذلك ، عندما حاولت Cool Financial Services سحب القرض بعد انتهاء صلاحيتها في 23 أكتوبر 2023 ، تم فحص الشيك. كشفت التحقيقات أن المقترض قد سحب بالفعل مبلغ 150 مليون NN ، على الرغم من تعليمات التجميد النشطة في الحساب.
وقال Oluwafemi Adediran ، رئيس الوحدة القانونية في Cool Financial Services: “لقد صدمنا لاكتشاف أن FCMB تجاهل الامتياز على الحساب ومعالجة الانسحاب”. “أكثر إثارة للقلق هو تزوير توقيع مديرنا لتسهيل المعاملة.”
في رسائل مؤرخة في 26 سبتمبر و 26 أكتوبر 2023 ، اتهم الممثل القانوني للمقرض ، القاضي جون ، FCMB بخرق واجباته الائتمانية والمشاركة في “التزوير الجنائي المتعمد” للتوقيعات. على الرغم من الاستئناف من مسؤولي FCMB لفترة إضافية لحل المشكلة ، فشل البنك في تقديم تفسير مرضي أو علاج الموقف.
في نوفمبر 2023 ، رفعت Cool Financial Services دعوى قضائية (FHC/2377/2023) ضد FCMB و Geewe and Sons Ltd. و Bank of Nigeria المركزي (CBN) بصفتها المدعى عليه الثالث. يبحث المقرض عن العديد من النقوش ، بما في ذلك:
لم تقم المحكمة بعد بإصلاح تاريخ جلسة الاستماع للقضية ، ولم تقدم FCMB ردًا على الدعوى اعتبارًا من وقت الصحافة.
عند الاتصال به من قبل FIJ ، أقر Rafiu Muhammed ، مسؤول شؤون الشركات وإدارة وسائل الإعلام في FCMB ، بالشكوى ووعد بالتحقيق. ومع ذلك ، اعتبارًا من 31 يناير 2024 ، لم يقدم البنك استجابة رسمية على الرغم من التذكيرات المتعددة.
نفى Ewere Godwin Orobosa ، مدير Goewe و Sons Ltd. مزاعم التزوير المميزة وادعى أن القرض قد تم سداده بالكامل. “تم تصفية القرض ، ولم نعد مدينين للخدمات المالية الرائعة. كما أخطط لمقاضاة FCMB لدورهم في هذا الأمر “.
ومع ذلك ، تؤكد الخدمات المالية الرائعة أن المقترض تخلف عن سداد القرض وسحب الأموال بشكل غير قانوني. “مطالبات المقترض خاطئة. لقد تخلفوا عن السداد على القرض وسحبوا الأموال بشكل غير قانوني.
