… يمثل انتهاك الفوركس 95 ٪ من إجمالي العقوبات النقدية من CBN
… عقوبة جزء من استراتيجية CBN لتعزيز الامتثال اللوائح المصرفية
فرض البنك المركزي النيجيري غرامة إجمالية قدرها 15.42 مليار نونوغرام على Zenith Bank PLC لفشلها في الامتثال للوائح المصرفية خلال الفترة المالية 2024 ، ويسلر يمكن التقرير بشكل موثوق.
تنبع الغرامة من فشل البنك في الامتثال للوائح المصرفية الرئيسية ، بما في ذلك الانتهاكات المتعلقة بغسل الأموال ، ومخالفات صرف العملات الأجنبية ، والانتهاكات المتعلقة بامتحانات تقييم المخاطر ، وانتهاكات الأمن السيبراني ، وغيرها من قضايا عدم الامتثال.
بالإضافة إلى ذلك ، أثيرت المخاوف بشأن فشل البنك في تلبية المعايير المحددة في الحفاظ على الضوابط المناسبة ضد أنشطة غسل الأموال.
ويسلر يدرك أن قرار CBN بفرض مثل هذه الغرامة المهمة هو جزء من جهده الأوسع لضمان الالتزام أكثر صرامة بالوائح المالية ، وهو أمر بالغ الأهمية للحفاظ على سلامة النظام المصرفي في نيجيريا.
تحليل من قبل ويسلر كشفت النتائج المالية المدققة التي أجراها بنك Zenith للعام المالي لعام 2024 المقدم إلى البورصة النيجيرية (NGX) أن البنك قد تم تغريمه أيضًا بسبب حل شكاوى العملاء وعدم الامتثال لتوجيه CBN بشأن تسوية رسوم العملاء.
وفقًا للنتائج المالية المدققة لبنك Zenith ، فرض CBN أعلى غرامة مالية قدرها 14.64 مليار NN على البنك على المخالفات من امتحان الصرف الأجنبي.
وبالمثل ، تمت معاقبة البنك بسبب ثاني أكثاق انتهاك عندما انتقده بنك Apex بمبلغ N322M لفشله في إجراء الشيكات على وثائق العملاء على متنها.
بالإضافة إلى ذلك ، عانى من عقوبة أخرى في مجموع N250m لانتهاك اللوائح الموجودة في CBN.
لفشلها في إجراء مراجعات مكافحة غسل الأموال ، فرض CBN غرامة قدرها 103.25 متر على Zenith Bank PLC في الفترة المالية 2024.
لقد زادت الجهود في الآونة الأخيرة من الحكومة النيجيرية ، إلى جانب الهيئات التنظيمية مثل CBN ووحدة الاستخبارات المالية النيجيرية ، في الآونة الأخيرة.
افتتح ظهور أنظمة الدفع الخدمات المصرفية الرقمية في نيجيريا طرقًا جديدة لغسل الأموال.
ومع ذلك ، فقد أدى ذلك أيضًا إلى زيادة التركيز على تعزيز الإشراف التنظيمي لمنصات الدفع المتنقل والهاتف المحمول لضمان الالتزام بتدابير مكافحة غسل الأموال.
كشف تحليل آخر للبيان المالي المدقق لعام 2024 لبنك Zenith أن البنك تم تغريمه N2M لحلها المتأخر لشكوى العميل ؛ N14m لعدم الامتثال لتوجيه CBN حول تسوية رسوم العملاء ؛ كما تم فرض N61m كعقوبة على نتائج مكافحة غسل الأموال ؛ و N20M لعدم الامتثال لتوجيهات CBN.
أيضا ، تم فرض عقوبة N4M على بنك Zenith نتيجة لخارقة تتعلق بفحص تقييم المخاطر ، في حين تم فرض N4M إضافية على البنك كعقوبة على خرق الأمن السيبراني.
بموجب حاكم CBN ، Olayemi Cardoso ، عمل بنك Apex على تثبيت القطاع المصرفي في مواجهة العديد من التحديات الداخلية والخارجية.
ركزت قيادته على تعزيز الأطر التنظيمية ، وإدارة التضخم ، وتحسين الإدماج المالي ، وتعزيز نظام إدارة الصرف الأجنبي في البلاد.
واصلت إدارته دفع الإصلاحات التي تهدف إلى تحسين كفاءة القطاع المصرفي وإدارة المخاطر.
حافظت CBN على نهج استباقي للإشراف على المؤسسات المالية لضمان الالتزام بالمعايير المصرفية العالمية. ويشمل ذلك كفاية رأس المال ومتطلبات السيولة لمنع حالات فشل المصرفي.
تمشيا مع الاتجاهات العالمية ، اتخذ Cardoso موقفا حازما بشأن مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT).
واصلت CBN جهودها للحد من الأنشطة المالية غير القانونية ، مما يضمن أن البنوك النيجيرية تتوافق مع لوائح AML/CFT الدولية.
كانت مكافحة الاحتيال والجريمة المالية جزءًا رئيسيًا من جدول أعماله ، حيث كانت البنوك الآن تخضع للتدقيق الأكبر لضمان عدم دعم عملياتها الأنشطة المالية غير المشروعة.
