النقاط الرئيسية للقصة
- انتقد البنك المركزي النيجيري (CBN) منصة Binance بسبب خدمات الإيداع والسحب غير المصرح بها، والتي عادة ما تكون مخصصة للبنوك والمؤسسات المالية المرخصة.
- وتواجه شركة باينانس ومديريها التنفيذيين اتهامات بغسل الأموال ومخالفة الصرف الأجنبي والتآمر لإخفاء العائدات المالية، حيث سلطت الحكومة الضوء على معاملات بقيمة 35.4 مليون دولار.
- وكشفت المحاكمة أن Binance سهّلت معاملات من نظير إلى نظير تتضمن النيرة دون ترخيص، وأثيرت مخاوف بشأن تأثيرها على سعر الصرف النيجيري والامتثال للوائح.
انتقد البنك المركزي النيجيري منصة العملات المشفرة Binance لقيامها بتنفيذ خدمات الإيداع والسحب المخصصة للبنوك والمؤسسات المالية الأخرى المعتمدة على منصتها، دون ترخيص.
قال الدكتور أولوبوكولا أكينونمي، رئيس قسم سياسة الدفع والتنظيم في البنك المركزي النيجيري، للقاضي إيميكا نوايت من المحكمة الفيدرالية العليا في أبوجا يوم الجمعة إن معاملات الإيداع والسحب التي تتم على منصة باينانس هي ما تم تفويض البنوك في نيجيريا من قبل البنك الرئيسي للقيام به.
نايرامتركس التقارير أن الحكومة النيجيرية اتهمت شركة باينانس ومديريها التنفيذيين، تيجران جامباريان والهارب نديم أنجاروالا، بالتآمر فيما بينهم لإخفاء أصل العائدات المالية من أنشطتهم غير القانونية المزعومة في نيجيريا، بما في ذلك 35.400.000 دولار.
تزعم السلطات النيجيرية أنهم ارتكبوا جريمة تتعارض مع المادة 21 (أ) ويعاقب عليها بموجب المادة 18 (3) من قانون غسل الأموال (المنع والحظر) لعام 2022.
ماذا حدث خلال المحاكمة
وأفاد موظفو البنك المركزي النيجيري، في أدلة قدمها محامي لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC)، إيكيلي إيهياناتشو، للمحكمة أن موقع Binance الإلكتروني أقنع العديد من النيجيريين بإيداع وسحب NGN أو naira بسرعة على Binance عبر رابط نقدي.
وأضاف أن البيانات الواردة على موقع Binance ذكرت أيضًا “لا تفرض رسوم إيداع. لكل عملية سحب، يدفع المستخدمون رسومًا ثابتة لتغطية تكلفة المعاملة الخاصة بنقل العملة المشفرة من حساب Binance الخاص بهم.
وأوضح أن ““إن إيداع وسحب النيرة هو نشاط منظم تقوم به البنوك والمؤسسات المالية الأخرى المرخصة من قبل البنك المركزي النيجيري.”
وأكد أن باينانس لم تحصل على الترخيص لإجراء مثل هذه المعاملات على منصتها.
وقال أيضًا إن Binance سهلت التحويل من النيرة إلى الدولار، مضيفًا أن هذا النوع من الخدمة يتطلب أيضًا ترخيصًا من البنك المركزي النيجيري، إما كمقدم معتمد أو كمكتب صرافة.
وقال للمحكمة أيضًا إن التجار الذين يتعاملون في النقد الأجنبي على Binance “يتاجرون عادةً بأسماء مستعارة” وبالتالي يخفون هوياتهم في انتهاك للقوانين ذات الصلة.
وأوضح الشاهد،
“سيقوم الطرف البائع بتوفير حساب مصرفي يمكن للطرف المشتري إرسال أو تحويل مبلغ النيرة إلى الحساب المقدم من قبل الطرف البائع.
“بمجرد أن يقوم الطرف المشتري بتحويل المبلغ المتفق عليه، فإنه ينقر على أيقونة معينة على منصة Binance للتواصل مع حقيقة أنه قام بتحويل المبلغ.
“ستنتظر منصة Binance من جانب الطرف البائع التأكيد على أساسه سيتم إصدار العملة المشفرة أو العملة الورقية.
“لقد سهلت منصة Binance كل هذه العمليات للمعاملات من نظير إلى نظير (بالنايرة).”
وبعد الاستماع إلى الشهود، أجلت المحكمة الجلسة إلى يوم 16 يوليو/تموز المقبل للاستماع إلى دفاع المتهمين.
كما أمر القاضي نويت أيضًا خدمات الإصلاح النيجيرية بإصدار التقارير الطبية لتيجران جامباريان في ذلك اليوم، محذرًا خدمات الإصلاح من عدم الامتثال لتوجيهات المحكمة.
وأضاف أن الطبيب الممارس في مصلحة السجون سيضطر إلى المثول أمام المحكمة إذا لم يتم تقديم التقرير الطبي.
مزيد من الأفكار
وقال مدير من هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) للمحكمة إن منصة Binance أصبحت نقطة مرجعية لتحديد سعر الصرف في نيجيريا.
SEC هي وكالة حكومية اتحادية تقوم بتسجيل جميع أصحاب المصلحة في سوق رأس المال، والأدوات التي سيتم تداولها في السوق، وجميع منصات التداول.
بالإضافة إلى ذلك، تقوم هيئة الأوراق المالية والبورصات بوضع القواعد واللوائح الخاصة بسوق رأس المال، وإجراء التحقيقات، والتحقيق في التنفيذ، فضلاً عن مراقبة السوق.
تذكر Nairametrics أن إحدى الطرق الشائعة لشراء وبيع العملات المشفرة هي من خلال نظير إلى نظير، أو ما يعرف باسم P2P.
البائع والمشتري متصلان بما يمكن تشبيهه بالسوق.
تواجه Binance ومديريها التنفيذيين قضيتين منفصلتين من قبل هيئة الإيرادات الفيدرالية وهيئة مكافحة الجرائم الاقتصادية والمالية؛ تتعلق الأولى بالتهرب الضريبي بينما تتعلق الثانية بغسيل الأموال ومخالفة الصرف الأجنبي.
وتذكر شركة نيراماتريكس أن المسؤولين التنفيذيين رفعوا أيضًا قضية حقوق أساسية ضد وكالات الحكومة النيجيرية، مشيرين إلى انتهاك حقهم الدستوري في الحرية.
في 28 فبراير، اعتقلت السلطات النيجيرية اثنين من كبار المسؤولين التنفيذيين في شركة باينانس، نديم أنجاروالا، وهو بريطاني من أصل كيني يبلغ من العمر 37 عامًا ويعمل مديرًا إقليميًا لأفريقيا، وتيجران جامباريان، وهو أمريكي يبلغ من العمر 39 عامًا وهو رئيس الامتثال للجرائم المالية في باينانس.
القصة الخلفية
في الآونة الأخيرة، صنف مستشار الأمن القومي النيجيري تداول العملات المشفرة كقضية تتعلق بالأمن القومي.
وفي أعقاب ذلك، أصدر البنك المركزي النيجيري (سي بي إن) وجهت أربع شركات ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية تعمل في البلاد – Opay و Moniepoint و Paga و Palmpay – لحظر حسابات العملاء المشاركين في معاملات العملات المشفرة والإبلاغ عن هذه المعاملات إلى وكالات إنفاذ القانون.
في وقت سابق من شهر فبراير/شباط من هذا العام، اضطرت منصة تداول العملات المشفرة Binance إلى تعطيل ميزة الند للند للمستخدمين النيجيريين بعد أن تعرضت لاهتمام الحكومة النيجيرية بسبب مزاعم التلاعب بالعملة وغسيل الأموال.
في هذه الأثناء، دعت هيئة الأوراق المالية والبورصات، خلال اجتماع افتراضي مع لجنة تنسيق صناعة بلوكتشين في نيجيريا (BICCoN)، إلى إجراء جديد للعملات المشفرة يهدف إلى إزالة النايرا كزوج عملة من منصات العملات المشفرة من نظير إلى نظير.
وأكد القائم بأعمال المدير العام لهيئة الأوراق المالية والبورصات، الدكتور إموموتيمي أغاما، الذي أجرى الدعوة، على الحاجة إلى تطهير مساحة الأصول الافتراضية من أنشطة التداول غير القانونية وحماية سلامة سوق رأس المال النيجيرية.
وأشار أغاما إلى أن الارتفاع الأخير في تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير (P2P) أثر على سعر صرف النيرة، مما دفع لجنة الأوراق المالية والبورصات إلى النظر في إلغاء إدراج النيرة من منصات P2P للحد من التلاعب بالسوق.
