رفع البنك المركزي النيجيري (CBN) الحظر الذي فرضه على OPay وMoniepoint وKuda وPalmpay وPaga، مما يمهد الطريق أمام شركات التكنولوجيا المالية لاستئناف استقطاب عملاء جدد.
ويأتي هذا بعد حوالي خمسة أسابيع من قيام البنك الرئيسي بإيقاف شركات التكنولوجيا المالية من استقطاب عملاء جدد بسبب مخاوف من استخدام حساباتهم لحسابات تستخدم في معاملات الصرف الأجنبي غير المشروعة.
في حين أن CBN لم يصدر أي بيان رسمي بخصوص ذلك، فقد أكدت شركتان من شركات التكنولوجيا المالية المتأثرة، OPay وKuda، التطور في رسائل منفصلة إلى عملائهما يوم الاثنين.
ماذا يقولون
عند الإعلان عن التطوير عبر منشور على مقبض X الخاص به، قال OPay:
“يسعدنا أن نعلن أن البنك المركزي النيجيري قد أعطى OPay إبهامه لاستئناف تأهيل المستخدمين الجدد. يسلط هذا الإنجاز الضوء على التزامنا باتباع القواعد، والحفاظ على معلوماتك آمنة ومأمونة، ومنع أي أنشطة مشبوهة.
على خلفية المخاوف التي أعرب عنها البنك الرئيسي والتي أدت إلى الحظر، أكدت OPay مجددًا أنها تلتزم بشكل صارم بعمليات التحقق المعتمدة من “اعرف عميلك” (KYC) وحثت عملائها على التأكد من اتباع عملية التحقق الواجبة لجميع الحسابات واستيفاء جميع المتطلبات بالكامل. .
انتقلت Kuda أيضًا إلى منصة التواصل الاجتماعي لمشاركة الأخبار مع عملائها ومتابعيها. التكنولوجيا المالية كتب،
“كما تعلمون بالفعل، فإننا نعمل مع البنك المركزي النيجيري لتلبية المتطلبات التنظيمية الأخيرة من خلال وضع المزيد من الضوابط على الحساب.
“استنادًا إلى العمل الذي قمنا به، سنستأنف تسجيل عملاء جدد هذا الأسبوع. يرجى ملاحظة أنك ستحتاج إلى BVN وNIN وإثبات العنوان (متبوعًا بالتحقق من العنوان) لفتح حساب من المستوى 3.
قصة درامية
سي بي إن في 29 أبريل وجه شركات التكنولوجيا المالية الخمس بالتوقف عن استقطاب عملاء جدد. جاء ذلك بعد أيام من حظر 1,146 حسابًا لتداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير.
ومع ذلك، جادلت شركات التكنولوجيا المالية بأن التوجيه قد يتم توجيهه بشكل خاطئ، حيث أن غالبية الحسابات المتورطة تنتمي إلى بنوك تجارية، وليس منصات التكنولوجيا المالية.
كما صنف مستشار الأمن القومي (NSA) في البلاد العملات المشفرة على أنها مصدر قلق أمني وكان حريصًا على تكثيف شركات التكنولوجيا المالية إجراءات اعرف عميلك (KYC) وإجراءات الاحتيال لمنع معاملات العملات المشفرة التي تمر عبر شركات التكنولوجيا المالية.
في 20 مايو 2024، مُنحت شركات التكنولوجيا المالية عدة شروط لرفع تجميد الإعداد، بما في ذلك مطالبتهم بحظر عمليات نقل العملات المشفرة P2P وإلزام التحقق من العنوان الفعلي لجميع مستويات الحسابات. كما طُلب من شركات التكنولوجيا المالية تحديث ميزة التحقق من الوجه للعملاء.
