كشفت وزارة خدمات الدولة النيجيرية (DSS) كيف ساعد العديد من موظفي البنك المركزي النيجيري (CBN) في سرقة الأموال العامة من خلال برنامج المقترض الرئيسي (ABP) التابع للحكومة الفيدرالية والذي تم إنشاؤه في عهد الرئيس السابق محمدو بوهاري.
ادعاءات إدارة أمن الدولة، التي تم تقديمها في إفادة خطية مضادة اطلعت عليها شركة Nairametrics حصريًا، ردًا على دعوى قضائية رفعتها شركة Ansar Technology Nigeria Ltd وإدارتها – وهي إحدى ركائز المشاركة في البرنامج الزراعي.
وكان الأنصار قد رفعوا دعوى قضائية ضد مديرية أمن الدولة ومدير إدارة عائدات الجريمة وإدارتها (DPCRM) بجهاز أمن الدولة، في مذكرة استدعاء تحمل علامة FHC/ABJ/CS/1274/2023، مصرين على أن جهاز الأمن يفتقر إلى السلطة أو السلطة. امتياز إخضاع المدعين للتحقيق أو المحاكمة عن أي فعل أو إغفال لا ينتهك أو يعرض الأمن الداخلي لنيجيريا للخطر.
أكد المدعون أمام المحكمة أن DSS ليس لديها السلطة القانونية لاسترداد الديون الناشئة عن تسهيلات القرض الزمني الممنوحة لهم من قبل Keystone Bank Ltd بموجب برنامج المقترضين الرئيسيين التابع لبنك CBN في عام 2021.
مطالبات المدعين
حث محامي المدعين، جودوين تشيجبو إسق، المحكمة على إعلان أن برنامج المقترضين المرساة الذي ينفذه بنك CBN تحت إدارة الرئيس محمد بخاري ومشاركة الشركة في البرنامج لا يشكلان جريمة جنائية بموجب القانون النيجيري، مما يستدعي تحقيق إدارة أمن الدولة. أو اعتقال أو احتجاز أو محاكمة.
- أوضح أمينو هارونا، المسؤول الإداري في جماعة أنصار، في إفادة خطية بتاريخ 15 سبتمبر 2023، أنه في عام 2020، بعد اتباع جميع الإجراءات المطلوبة، تم تأهيل شركته من قبل البنك المركزي النيجيري للحصول على تسهيلات ائتمانية بموجب برنامج المقترضين الرئيسيين التابع لبنك البحرين المركزي لتمكينها من تنمية 20 ألف هكتار من الأراضي الزراعية.
- وذكر أن Keystone Bank Ltd كان أحد البنوك المشاركة في برنامج Anchor Borrowers كمؤسسة مالية مشاركة (PFI)، والتي تضمنت مهامها التحقق من قدرة وملاءمة المرساة (في هذه الحالة، المدعي الأول) للمشاركة في برنامج.
- وأضاف أن البنك أوصى بمرتكز للمشاركة في البرنامج، بما في ذلك منح تسهيلات القرض مع الإشراف على المشروع من البداية وحتى الانتهاء.
- وذكر أن شركته قامت بتأمين 10,000 هكتار من الأراضي الزراعية في مجتمعات غونمي وبوكويوم في ولاية زامفارا و10,000 هكتار في ولاية جيغاوا للمشروع، مع قيام أصحاب المصلحة المعنيين بزيارة هذه المواقع في أوقات مختلفة لإجراء عمليات التفتيش منذ البداية حتى وقوع الأحداث التي عرضت المشروع للخطر.
- وأشار إلى أنه بعد تقييم مدى استعداد الشركة وملاءمتها للمشروع، وافقت Keystone Bank Ltd على تسهيل قرض بقيمة N4,807,500,000 في إطار برنامج المقترضين الرئيسيين التابع لبنك CBN كقرض زمني للشركة لتنفيذ المشروع.
“من أصل مبلغ القرض البالغ 4,807,500,000 نيرة، لم يتمكن المدعي الأول إلا من الوصول إلى جزء لتنفيذ المشروع” وذكر أنه قبل أن ينضج الأرز للحصاد في مزرعة ولاية زمفارا في شهري أبريل ومايو 2021 تقريبًا، اشتدت حالة انعدام الأمن والاختطاف واللصوصية في المنطقة، مما جعل من غير الآمن للشركة وعمالها مواصلة الأنشطة الزراعية.
«وهكذا أصبح الاستثمار في مزارع زمفارا خسارة فادحة». وأوضح، مشيراً إلى أن أصحاب المصلحة المعنيين، بما في ذلك موظفو Keystone Bank Ltd، كانوا على علم بالوضع.
وادعى أن Keystone Bank Ltd قدمت شركة Veritas Kapital Assurance Plc باعتبارها شركة التأمين على مزارع الشركة بموجب البرنامج، ودفعت شركة Ansar أقساط التأمين كما طلبت Keystone Bank Ltd وVeritas، وبالتالي أبرمت عقد تأمين.
“عندما تعرضت المزارع للخطر كما هو موضح أعلاه، أكد المدعون أنه يجب على شركة فيريتاس الوفاء بالتزاماتها بموجب عقد التأمين؛ أو بدلاً من ذلك، ينبغي أن يكون Keystone Bank Ltd وVeritas Kapital Assurance Plc مسؤولين عن سداد القرض نظرًا لأن المصدر الرئيسي للسداد قد فشل لأسباب تقع ضمن الأحداث المؤمن عليها.
“قاوم كيستون بنك ليمتد وفيريتاس ادعاء المدعين، مما أدى إلى نزاعات حول من يجب أن يكون مسؤولاً عن سداد القرض”. قدم، مضيفًا أن المدعين، Keystone Bank Ltd، وVeritas لم يتمكنوا من حل مشكلة المسؤولية عن سداد القرض وديًا، مما دفعهم إلى رفع دعوى أمام المحكمة العليا في FCT لتحديد من يجب عليه سداد القرض.
وذكر أنه على الرغم من الدعوى المنظورة، وعلى حد علم إدارة أمن الدولة، واصل مسؤولوها جهودهم لاسترداد الديون ضد المدعين، مما يخل بالدعوى المذكورة.
وحث المحكمة على اعتبار مسألة عدم سداد القرض مسألة مدنية بحتة وليس لها جانب جنائي.
ما يقوله DSS
إينو أوسو-إيسيان، الموظفات في جهاز أمن الدولة (SSS) الملحق بمديرية استرداد عائدات الجريمة وإدارتها، المقر الوطني، أبوجا، أقيلوا في شهادة خطية مشفوعة بيمين بأن ولاية المدعى عليه تشمل اكتشاف الجرائم الاقتصادية ومنعها والتحقيق فيها ذات أبعاد تتعلق بالأمن القومي، فضلا عن أي أنشطة من شأنها تخريب التنمية الاقتصادية في البلاد.
- وذكر المسؤول أنه تم أيضًا تشكيل لجنة مشتركة تضم لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC)، ووحدة الاستخبارات المالية النيجيرية (NFIU)، ومكتب قواعد السلوك (CCB)، ووزارة العدل الفيدرالية (FMoJ)، وهيئة مكافحة الفساد المستقلة. لجنة الممارسات والجرائم الأخرى ذات الصلة (ICPC) لهذا الغرض.
- وذكرت أنه عند بدء التحقيق من قبل اللجنة، تم توجيه الاتهام إلى البنك المركزي والمؤسسات المالية المشاركة والمستفيدين في التحقيق الأولي.
- وفقًا للمسؤول، تضمنت بعض لوائح الاتهام تجاوز المبادئ التوجيهية الموضوعة لصالح مستفيدين معينين، والتأخير المتعمد في صرف الأموال من قبل الوسطاء الماليين المشاركين، وجمع المستفيدين الأموال من المزارعين خارج الموسم وفي مناطق غير آمنة للزراعة بسبب انعدام الأمن.
- وأشارت إلى أنه تمت دعوة جميع المستفيدين المتهمين في التحقيقات الأولية من خلال الوسطاء الماليين المشاركين لتمكين اللجنة من التأكد من صحة الادعاءات الموجهة ضدهم.
- وقالت إن المدعين اتُهموا بتجاوز المبادئ التوجيهية والحصول على الأموال للمزارعين في مجتمعات غونمي وبوكيوم في ولاية زامفارا، وهي مناطق لا يمكن الوصول إليها بسهولة بسبب انعدام الأمن، ولإعداد وثائق للدفاع عنهم.
في شرح دور CBN، ذكر مقدم الشكوى أن CBN والوسطاء الماليين المشاركين قد تم توجيه الاتهام إليهم أيضًا “لإصرارهم على أن يقوم المستفيدون بتأمين مزارعهم لدى شركات تأمين معينة تفتقر إلى القدرة، والتي تم دفع مبلغ ضئيل للغاية مقابل قسط التأمين.”
“يشتبه في أن أنصار هي إحدى القنوات لسرقة الأموال العامة من خلال برنامج المقترض الرئيسي (ABP) من قبل موظفي البنك المركزي النيجيري (CBN)”. ذكر DSS في إفادته الخطية التي اطلعت عليها Nairametrics.
وأضافت إدارة أمن الدولة أن المدعين كانوا على دراية بالتحديات التي يفرضها انعدام الأمن المستمر والفيضانات في زامفارا وجيجاوا، حيث كانوا يعتزمون الزراعة، لكنهم تعاونوا عمدًا مع مسؤولي برنامج المقترض الرئيسي، بما في ذلك موظفو CBN، لتجاوز المبادئ التوجيهية والوصول إلى قرض زمني مع عدم وجود نية لسداده.
واتهمت إدارة أمن الدولة المدعين بإقامة الدعوى فقط لمنع اللجنة من القيام بولايتها القانونية، ومحاولة استخدام المحكمة لعرقلة التحقيق الوطني الجاري في الجرائم المالية الذي تجريه إدارة أمن الدولة.
“لقد اتخذ التحقيق بعدًا أوسع، وسيتم محاكمة المتعاونين الآخرين الذين تم تحديدهم أثناء التحقيق. تشكل أنشطة المدعين تهديدًا قويًا للأمن القومي والسياسة الاقتصادية، مما يؤثر على أجندة الأمل المتجددة لرئيس نيجيريا في مجال الأمن الغذائي.
“لن يكون من مصلحة العدالة والأمن القومي منح المتهمين إغاثة” رد المسؤول.
جمعت Nairametrics أن القضية عرضت على القاضي إينيانغ إيكو في 2 أكتوبر 2024، وتم تأجيلها إلى 20 نوفمبر 2024 لمزيد من جلسات الاستماع.
تواصلت Nairametrics مع المدير الرئيسي لقسم الاتصالات المؤسسية بالبنك المركزي النيجيري (CBN)، السيد أولاليكان أجايي، لمعرفة رد فعله.
إلا أن الحصول على آرائه لم ينجح، حيث أكد أن الأمر لا يزال قيد النظر في المحكمة.
قصة درامية
تم إنشاء برنامج المقترضين الرئيسيين (ABP) التابع لبنك CBN في نوفمبر 2015 بهدف إنشاء روابط اقتصادية بين المزارعين أصحاب الحيازات الصغيرة (SHF) والجهات المرساة.
تتبع الدعوى الحالية توجيهًا رئاسيًا إلى إدارة أمن الدولة للتحقيق في الجرائم الاقتصادية ذات البعد الأمني القومي والتي يتم تنفيذها من خلال البنك المركزي النيجيري.
- تتضمن ولاية اللجنة المشتركة التحقيق في الممارسات الحادة التي تم تحديدها في تنفيذ برنامج المقترض الرئيسي (ABP) من بين قضايا أخرى من قبل البنك المركزي النيجيري (CBN) من خلال المؤسسات المالية المشاركة (PFIs).
- ذكرت Nairametrics سابقًا أن مجلس النواب بدأ تحقيقًا في خطة المقترضين المرساة بقيمة 1.12 تريليون نيرة، وهي مبادرة حكومية فيدرالية للتمويل الزراعي من خلال CBN.
- تم تكليف التحقيق ليشمل نظام تقاسم المخاطر القائم على الحوافز في نيجيريا للإقراض الزراعي (NIRSAL)، وبنك الصناعة (BoI)، ووكالات أخرى.
- جاء هذا القرار بعد اعتماد اقتراح قدمه النائب تشيكي أوكافور (APC-Imo) في أبوجا يوم الثلاثاء. وعزا أوكافور تزايد ندرة الغذاء وسوء التغذية في نيجيريا إلى سوء إدارة الأموال الزراعية المخصصة للتنمية.
في 8 أبريل 2024، قام البنك المركزي النيجيري بطرد خمسة إلى ثمانية مديرين. وكان المتضررون من إدارة التجارة والبورصة، وإدارة الأوراق المالية، وإدارة تمويل التنمية، وإدارة المشتريات وخدمات الدعم، وإدارة الشؤون العامة، حسبما ذكرت شركة Nairametrics سابقًا.
قام البنك الرئيسي بفصل أكثر من 110 موظفًا في أقسامه الـ 27، وفقًا لمصادر متعددة.
- أخبر المطلعون على CBN سابقًا Nairametrics أن الموظفين المفصولين هم أولئك الذين لعبوا أدوارًا نشطة في الإدارة في عهد حاكم CBN السابق جودوين إميفيل.
- وعلى وجه الخصوص، تأثرت إدارة تمويل التنمية بشدة بسبب عمليات الفصل. وقال مطلعون إن تلك التي تم تقليصها هي صناديق التنمية التي تديرها بشكل مباشر أو غير مباشر مثل برنامج المقترضين الرئيسيين (ABP)، وتسهيل دعم القطاع الحقيقي (RSSF)، وصندوق تنمية المشروعات الصغيرة والصغيرة والمتوسطة (MSMEDF)، وخطة ضمان الائتمان الزراعي.
- أبلغ المطلعون شركة Nairametrics أن كاردوسو منزعج من الطريقة التي خان بها الموظفون البنك المركزي في إدارة برنامج الجسر الأكاديمي.
