قطاع التصنيع قد ينهار بسبب عقود صرف أجنبي بقيمة 2.4 مليار دولار لم يستردها البنك المركزي النيجيري – MAN
…يلقي باللوم على أزمة الفوركس في ارتفاع خسائر الوظائف بنسبة 108٪
قالت جمعية المصنعين النيجيرية إن استمرار عدم سداد البنك المركزي النيجيري لعقود آجلة بقيمة 2.4 مليار دولار يشكل تهديدًا خطيرًا لبقاء بعض شركات التصنيع النيجيرية ويعرض سبل عيش الآلاف من العمال للخطر.
الرجل في بيان صحفي شاهده الصافرة في الوقت الذي تكافح فيه الشركات من أجل التغلب على عدم قدرتها على الوفاء بالتزاماتها الخارجية بسبب عدم تسليم البنك المركزي النيجيري للدولارات، يواجه العديد منها احتمال تقليص حجم العمليات أو إغلاقها بالكامل.
وقالت الجمعية إن “هذا السيناريو الكئيب يمكن تجنبه، والوقت المناسب لإنهاء هذا المأزق هو الآن”.
قال المدير العام لشركة MAN، السيد سيجون أجايي، في حديثه عن تداعيات استمرار عدم استقرار أسعار الصرف الآجلة من قبل البنك المركزي النيجيري وتأثيرها على قطاع التصنيع، إن البنك المركزي النيجيري أعلن مؤخرًا عن عدم قدرته على الوفاء بعقود آجلة بقيمة 2.4 مليار دولار، مشيرًا إلى تحقيق مستمر من قبل لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية في بعض معاملات الصرف الأجنبي.
“ومن الجدير بالذكر أن العديد من الشركات اقترضت أموالاً من البنوك للحصول على رأس المال العامل الذي استخدمته البنوك لفتح خط نظيف لخطابات الاعتماد للشركات بناءً على العقد الآجل المخصص من البنك المركزي النيجيري.
وقال “في هذه القضية، لم يتم إبلاغ أي من أعضائنا بأي اتهامات أو مخالفات واضحة ولم يتم توجيه اتهامات لأي منهم بارتكاب أي مخالفات. وظل المهاجمون دون عقاب”.
وأشار أجايي إلى أن هذه العقود الآجلة البالغة قيمتها 2.4 مليار دولار من إجمالي المتأخرات البالغة 7 مليارات دولار قد تسببت في أزمة حادة لقطاع التصنيع والاقتصاد النيجيري.
وبحسب أجايي، فإن الأسوأ من ذلك هو أن البنوك التجارية استمرت في فرض رسوم على حسابات الدولار إلى جانب رسوم بنكية أخرى بالعملة النيرة، مثل سعر الفائدة البالغ 35 في المائة على التسهيلات التي تتمتع بها هذه الشركات مع بنوكها.
“لقد أدى كل هذا إلى تآكل رأس المال العامل للشركات بشكل كبير، حيث بالكاد تحقق هوامش ربح تبلغ 5% من مبيعات المنتجات.
وقال إن “هذا الخرق المقلق للعقد أدى إلى تفاقم مخاطر العملة بالنسبة للشركات، مما أدى إلى خسائر مالية كبيرة وانقطاعات تشغيلية”.
وقال أجايي إن الشركات التي لديها التزامات كبيرة بالعملة الأجنبية تواجه مخاطر حادة في الائتمان والسيولة بسبب عدم قدرتها على تسوية العقود الآجلة، مضيفًا أن هذا يضغط على التدفق النقدي ويعرض الاستقرار المالي العام للخطر.
وأشار رئيس بنك مان إلى أنه في حين اضطرت العديد من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم إلى إغلاق عملياتها أو تعليقها مؤقتًا، تكبدت الشركات الأكبر خسائر فادحة في النقد الأجنبي تجاوزت 300 مليار نيرة في النصف الثاني من عام 2023.
وقال إن الوضع تفاقم بسبب الانخفاض المستمر في قيمة النيرة، التي انخفضت قيمتها بنسبة تزيد عن 72 في المائة، من 450 نيرة إلى 1600 نيرة للدولار خلال العام الماضي.
وقال أجايي إن التخطيط المالي والميزانية تأثرا بشدة بسبب حالة عدم اليقين المحيطة بأسعار الصرف المستقبلية، مضيفا أن التأثيرات المتتالية على الاقتصاد بعيدة المدى، وتؤثر على الإنتاج والعمالة وإيرادات الحكومة والنمو الاقتصادي العام.
“بصراحة، فإن عدم وفاء البنك المركزي النيجيري بالتزاماته بموجب العقود الآجلة أدى إلى سلسلة من العواقب السلبية.
ولقد تضررت شركات التصنيع بشكل أكبر. على سبيل المثال، تكبدت الشركات خلال الأشهر الستة الماضية خسائر في المعاملات المرتبطة بالعملات الأجنبية بلغت أكثر من 1.5 تريليون نيرة، وهو ما ساهم في ضعف وتدهور أداء العديد من الشركات.
وقال إن “الاختلافات الناتجة في أسعار الصرف وعبء الفائدة على القروض لتلبية متطلبات الودائع بالنيرة انتقلت بالكامل إلى الشركات المصنعة، مما أدى إلى زيادة تكاليف الإنتاج والتأثير على أسعار المنتجات”.
وأوضح أن الأزمة أدت إلى تعطيل سلاسل توريد التصنيع، وإعاقة الإنتاجية، وتعريض الأمن الوظيفي للخطر.
ونتيجة لذلك، تواجه الشركات صعوبة في سداد أقساط القروض، مما يؤدي إلى إعادة جدولة وهيكلة شروط القروض.
وبسبب التحديات العديدة، مثل ارتفاع تكاليف الإنتاج وانخفاض الطلب الاستهلاكي التي تواجهها الشركات المصنعة حاليًا، فإن الأمل في الوفاء بالالتزامات المالية في الموعد المحدد ضئيل. ونتيجة لهذا، غالبًا ما تأتي هذه القروض المعاد جدولتها بأسعار فائدة أعلى.
إن النتيجة المباشرة لهذا هي تراجع مساهمة القطاع في الاقتصاد الكلي. كما أن تآكل الثقة بين الموردين الأجانب والمؤسسات المالية، بسبب عجز الشركات عن الوفاء بخطابات الاعتماد التي أصدرتها في البداية، أدى إلى تفاقم التحديات التي تفرضها التدفقات المالية الأجنبية والاستثمارات في البلاد.
وقال إن “كل هذا يؤثر سلبًا على العمليات التجارية والاقتصاد النيجيري بشكل عام”.
وقال أجايي إن جمعية المصنعين النيجيريين أجرت تحليلا مفصلا يوضح العواقب بعيدة المدى على قطاع التصنيع.
“وتتوسل نقابة رجال الأعمال النيجيريين إلى البنك المركزي النيجيري أن ينظر بجدية وسرعة إلى ضرورة احترام قدسية العقود، واستكشاف السبل لحل الالتزامات المتبقية، وإعطاء الأولوية لمصالح الشركات التي تصرفت بحسن نية.
وأضاف أن “التراجع عن هذه العقود الملزمة قانونًا من شأنه أن يقوض مصداقية البنك المركزي النيجيري وقد يضر بثقة المستثمرين”.
وأشار إلى أن الضغوط المالية الناجمة عن ذلك على شركات التصنيع أدت إلى إغلاقات واسعة النطاق وخسارة الوظائف والاضطرابات الاقتصادية.
وأضاف أجايي أن قطاع التصنيع تحمل العبء الأكبر من هذه الأزمة، مع زيادة مذهلة في فقدان الوظائف بنسبة 108.7 في المائة في عام 2023 وحده.
“ولمنع المزيد من الضرر، تحث نقابة العاملين في قطاع الأعمال على التعاون بين البنك المركزي النيجيري ووزارة المالية الاتحادية والقطاع الخاص لتطوير إطار مستدام لحل العقود الآجلة المعلقة وتحسين تدفقات النقد الأجنبي.”
