أعلن البنك المركزي النيجيري (CBN) عن عقوبات صارمة على بنوك الودائع المالية (DMBs) التي وجدت تحويل الأموال إلى الباعة المتجولين، كجزء من جهوده المستمرة لضمان التوزيع المسؤول للعملة.
وفي تعميم بتاريخ 13 نوفمبر 2024، ذكر البنك الرئيسي أن أي بنك مرتبط بالأموال النقدية التي تم الاستيلاء عليها من الباعة المتجولين سيواجه غرامة بنسبة 10٪ على القيمة الإجمالية للأموال المسحوبة.
ستجذب الانتهاكات اللاحقة عقوبة إضافية بنسبة 5٪.
وشدد التعميم الذي وقعه محمد ج. العليمي، القائم بأعمال مدير إدارة عمليات العملة، على أن هذه الإجراءات تهدف إلى الحد من إساءة استخدام أوراق النيرا وتعزيز نظام فعال لتوزيع النقد.
وأكد التزام البنك المركزي النيجيري بتطبيق سياسة الأوراق النقدية النظيفة، التي تسعى إلى الحفاظ على سلامة النايرا من خلال ضمان التعامل السليم مع الأوراق النقدية وتداولها.
قمع اكتناز الأموال وتحويلها
كما حذر البنك المركزي النيجيري شركات DMB من اكتناز وتحويل الأموال النقدية، مشيرًا إلى أن مثل هذه الممارسات تقوض إمكانية الوصول إلى الأموال النقدية، خاصة خلال فترات الطلب المرتفع مثل موسم عيد الميلاد.
ستواجه البنوك المشاركة في هذه الأنشطة عقوبات، حيث يعمل البنك المركزي النيجيري بشكل وثيق مع وكالات إنفاذ القانون لتكثيف عمليات التفتيش المفاجئة وأنشطة التسوق الغامض.
وجاء في التعميم: “ولتجنب الشك، تجدر الإشارة إلى ما يلي:
“أ) ستتم معاقبة شركات DMB، التي تعود إليها الأموال النقدية التي تم الاستيلاء عليها من “الباعة المتجولين”، بنسبة 10 في المائة من القيمة الإجمالية للنقد المسحوب في اليوم الذي تم فيه سحب الأموال النقدية المصادرة من البنك المركزي النيجيري. كل مخالفة لاحقة ستؤدي إلى عقوبة إضافية بنسبة 5 في المائة.
“ب) وجدت شركات DMB متورطة في اكتناز الأموال النقدية أو تحويلها أو أي إجراءات تعيق التوزيع النقدي الفعال، بما في ذلك انتهاكات سياسة المذكرة النظيفة، وستتعرض لعقوبات مناسبة.”
وسلط التعميم الضوء على حاجة البنوك إلى إعطاء الأولوية لصرف الأموال النقدية من خلال أجهزة الصراف الآلي لتعزيز وصول الجمهور وتقليل الاعتماد على القنوات غير المصرح بها.
الرقابة التنظيمية لمنع الاستغلال
ويأتي توجيه البنك الرئيسي في أعقاب المخاوف المتزايدة بشأن تداول أوراق النيرا الجديدة في الأسواق غير الرسمية، والتي غالبًا ما ترجع إلى الباعة المتجولين الذين يبيعون النقود بأسعار أعلى. ومن خلال معاقبة البنوك المتورطة في مثل هذه الممارسات، يهدف البنك المركزي النيجيري إلى ردع إساءة استخدام العملة النيجيرية وضمان وصول الأموال النقدية إلى المستخدمين النهائيين الشرعيين.
يشكل تنفيذ هذه العقوبات جزءًا من إستراتيجية البنك المركزي النيجيري الأوسع للحفاظ على ثقة الجمهور في النظام المالي. وتشكل سياسة الأوراق النقدية النظيفة عنصرا أساسيا في هذا النهج، حيث تسعى إلى الحد من تداول الأوراق النقدية المتسخة وغير الصالحة في حين تعمل على تثبيط الممارسات غير الأخلاقية داخل القطاع المصرفي.
الاستعدادات لعيد الميلاد وزيادة المراقبة
- ومع اقتراب موسم الأعياد، من المتوقع أن يرتفع الطلب على النقد، مما دفع البنك المركزي النيجيري إلى مضاعفة جهوده التنظيمية.
- ونصح التعميم البنوك بتعزيز عملياتها الداخلية وضمان الالتزام الصارم بالمبادئ التوجيهية للصرف النقدي.
- ولفرض المساءلة، سيكثف البنك المركزي النيجيري أنشطته الرقابية، وسيعمل جنبًا إلى جنب مع وكالات إنفاذ القانون لتحديد هوية الجناة ومعاقبتهم. وأشار البنك الرئيسي إلى أن هذه الجهود ضرورية لمعالجة أوجه القصور النظامية وضمان التوزيع الفعال للأموال في جميع أنحاء البلاد.
وأشار التعميم إلى: “ومع اقترابنا من موسم عيد الميلاد، مع الزيادة المتوقعة في الطلب النقدي، ننصح شركات DMB بتنفيذ ضوابط داخلية للصرف المسؤول والمساءلة فيما يتعلق بدفعات الأوراق النقدية في منافذ البيع الخاصة بها. لتعزيز وصول الجمهور إلى النقد، نشجع البنوك على إعطاء الأولوية لتوزيع النقد من خلال أجهزة الصراف الآلي.
“خلال هذا الموسم، سيقوم البنك، بالتعاون مع وكالات إنفاذ القانون ذات الصلة، بتكثيف عمليات التفتيش المفاجئة وأنشطة التسوق الغامض لرصد وإنفاذ التوزيع النقدي المسؤول ومنع إساءة استخدام نيرا.”
الانعكاسات على القطاع المصرفي
- يشير هذا التوجيه الأخير إلى عزم البنك المركزي النيجيري على معالجة المشكلات العالقة في إدارة النقد، خاصة فيما يتعلق بإساءة استخدام أوراق النايرا.
- بالنسبة للبنوك، فإن الامتثال لن يخفف من مخاطر العقوبات فحسب، بل سيعزز أيضًا سمعتها كمؤسسات مالية مسؤولة.
- مع بدء موسم عيد الميلاد، ستعتمد فعالية تدابير البنك المركزي النيجيري على مدى توافق البنوك مع التوجيهات وقدرة البنك المركزي على فرض الامتثال.
