دحض Fidelity Bank PLC الادعاءات بأن أحد موظفيه طالب برشوة في مقابل إصدار الأموال من تحويل الأموال الدولي ، مشيرًا إلى أن المعاملة أثارت المخاوف بموجب بروتوكولات الامتثال.
قدم Meksley Nwagboh ، رئيس قسم العلامات التجارية والاتصالات ، Fidelity Bank ، التوضيح في بيان يوم الخميس.
أبلغت إحدى الصحف عبر الإنترنت أن أحد موظفي بنك Fidelity في فرع جامعة بنين (UNIBEN) طلب رشوة لإصدار الأموال المرسلة إلى عميل عبر REMITLY.
وفقًا للتقرير ، في 14 مارس ، زار العميل Uniben فرع للمطالبة بنقل محالي.
ادعى التقرير أنه بعد تصحيح مشكلة مع الاسم الأوسط للعميل ، تم إصدار جزء فقط من الأموال ، وقدم مدير عمليات البنك تعليقات مما يعني أنه كان من المتوقع أن يتم دفع الرشوة قبل دفع المبلغ الكامل.
رفض بنك Fidelity هذه الادعاءات ، ووصف التقرير “False” ، و “ضار” ، و “غير محترف بشكل كبير”.
أوضح البنك أن العميل قام في البداية بزيارة فرع Uniben في 14 مارس لجمع عملية نقل محددة.
تأخر تباين في اسم العميل معالجة ، ولكن بمجرد حلها ، قام البنك بمعالجة جزء من التحويل.
ومع ذلك ، تم تقسيم التحويلات إلى سبع معاملات منفصلة ، والتي تتطلب العناية الواجبة الإضافية تمشيا مع سياسة تحويل البنك. قام البنك بإبلاغ هذا بالعميل ، ونصحهم بأن المعاملات ستحتاج إلى إرسالها إلى قسم الامتثال للمراجعة.
أكد Fidelity Bank أن العميل عاد في 17 مارس ، مطالبة بالدفع الكامل ، على الرغم من أن مراجعة الامتثال لا تزال قيد التقدم.
أشار البنك إلى أن تقسيم الأموال إلى مبالغ أصغر هو تكتيك شائع يستخدم للتحايل على عتبات تنظيمية ، مما يؤدي إلى مزيد من التدقيق.
“اكتشف تحقيق البنك العديد من الأعلام الحمراء ، بما في ذلك حجم وهيكل المعاملات ، ومشاركة طرف ثالث يدعي أنه زوج المتلقي ، وعدم قدرة المستفيد على شرح الغرض من الأموال.
“لقد تواصلنا أيضًا إلى التحويل ، الذي ذكر أنه لم يتمكنوا من الاتصال بالمرسل ، ولم يتمكن المستفيد من التحقق من علاقتها بالمرسل.
وقال البيان: “كان التوجيه الواضح للبنك هو رفض المعاملة لأنهم لم يتمكنوا من الاتصال بالمرسل ، ولم يتمكن المستفيد من التحقق من صحة علاقتها مع المرسل”.
وأضاف البنك أنه في 24 مارس ، عاد العميل إلى الفرع لتنظيم مظاهرة وُزعم أنه هدد بتشويه سمعة البنك في وسائل الإعلام.
“لم يطلب موظفونا في أي وقت من الأوقات رشوة ، بشكل صريح أو ضمني ، لتسهيل المعاملة.
“نحن مندهشون بشدة من الإجمالي غير المهني للكاتب لنشر قصة تتهم بنك رفض دفع عميل عن قصد واتهم موظفينا بطلب رشوة … دون أي دليل.”
صرح البنك بأنه يشير المستشار القانوني لاستكشاف الإجراءات القانونية المحتملة وأبلغ عن الحادث لإنفاذ القانون للتحقيق.
“بصفته مؤسسة مالية رائدة مع التزام قوي بحوكمة الشركات ، يظل بنك Fidelity مكرسًا للالتزام بالقانون والحفاظ على أعلى المعايير الأخلاقية في جميع تفاعلات العملاء” ، وخلص البيان إلى.
