أقام بنك زينيث بي إل سي، المؤسسة المالية الرائدة في نيجيريا، يوم أسواق رأس المال الأسبوع الماضي لعرض القيم الجوهرية للبنك بينما يشرع في رحلة إعادة رسملته.
وقد ركز الحدث، الذي جمع كبار اللاعبين في السوق، على مسار نمو البنك وأهدافه الاستراتيجية وأداء السوق وتوزيع الأرباح المستمر والقوي على مر السنين. كما أتاح الفرصة للبنك لإعلام أصحاب المصلحة في سوق رأس المال بثقافة إدارة المخاطر القوية والالتزام باللوائح وكفاية رأس المال والحفاظ على مستويات منخفضة من القروض المتعثرة.
وفي كلمتها أمام أصحاب المصلحة في سوق رأس المال والمستثمرين والمحللين في الحدث الذي أقيم في لاغوس، سلطت الدكتورة أداورا أوميوجي، العضو المنتدب للمجموعة والرئيس التنفيذي، الضوء على رأس المال الأساسي للمؤسسة المالية البالغ 1.8 تريليون نيرة، وأموال المساهمين البالغة 2.3 تريليون نيرة، والقيمة السوقية البالغة 1.3 تريليون نيرة، والأرباح قبل الضرائب البالغة 796 مليار نيرة، وتوزيعات أرباح قدرها 4 نيرة للسهم عن السنة المنتهية في ديسمبر 2023. وفي إطار التوجيهات لعام 2024، أشارت إلى أنه بالنظر إلى اتجاه أداء البنك وتحقيق ربح قبل الضرائب بلغ 796 مليار نيرة في عام 2023 و320 مليار نيرة في الربع الأول من عام 2024، فإن البنك في طريقه لتحقيق أكثر من تريليون نيرة في الأرباح قبل الضرائب في عام 2024.
وأعربت عن ثقتها في أن البنك، بفضل جودة مجلس الإدارة والإدارة والثقافة المؤسسية القوية، في وضع جيد لتقديم قيمة متفوقة للمستثمرين وغيرهم من أصحاب المصلحة والتنقل في عملية إعادة رأس المال بنجاح. كما كشفت عن بعض الخطط المستقبلية للبنك، والتي تشمل تعزيز الشمول المالي، وتوسيع الخدمات المصرفية للشركات والأفراد من خلال التكنولوجيا وغيرها من المنصات الرقمية الحديثة، وإنشاء شركة تابعة للتكنولوجيا المالية، ZenPay، لتعزيز الربحية. بالإضافة إلى ذلك، يعتزم البنك التوسع في فرنسا وغيرها من الدول الأفريقية الناطقة بالفرنسية.
وأوضح الدكتور أوميوجي: “بالنسبة لنا في زينيث، لن نترك الأمر للصدفة. فنحن نخطط للذهاب إلى السوق لجمع رأس المال، وكما هو الحال الآن، فإن بنك زينيث لديه أقل قدر من رأس المال لجمعه. ونحن نتطلع إلى جمع 230 مليار نيرة لأننا بالفعل عند 270.7 مليار نيرة. وهذا هو أقل رأس مال يمكن جمعه بين أقراننا.
“نعتقد أن بنك زينيث لديه المؤهلات اللازمة. لدينا القدرة والشبكة والميزانية العمومية ورأس المال البشري والسجل الحافل لتحقيق ذلك. نحن نخطط للمستقبل، والتكنولوجيا التي لدينا الآن هي الأفضل في الصناعة بأكملها. وسوف تساعدنا على اتباع عملية سلسة والتكامل.”
كما أشار الدكتور مختار آدم، المدير المالي والمدير العام، إلى أن معدل النمو السنوي المركب للبنك في الإيرادات نما خلال السنوات الخمس الماضية بنسبة تزيد عن 27%. وأضاف: “يستمر هذا النمو على أساس سنوي. خلال هذه الفترة، دخلت نيجيريا في مرحلة ركود في مرحلة ما، لكننا مضينا قدمًا وعملنا بجدية شديدة واستمررنا في تحقيق النمو.
“خلال السنوات الخمس الماضية، نمت أرباحنا قبل الضرائب أيضًا بشكل تراكمي بنحو 28 في المائة. هذه سوق حيث كانت الأدوات الحكومية – سندات الخزانة – تدفع في مرحلة ما عائدًا بنسبة واحد في المائة، واثنين في المائة، وثلاثة في المائة. لكننا مضينا قدمًا لزيادة الأرقام وتوفير عوائد مستقرة بنسبة 28 في المائة على الأقل.”
برز بنك زينيث مؤخرًا كأفضل بنك تجاري في نيجيريا، في جوائز World Finance Banking لعام 2024، محتفظًا بالجائزة للعام الرابع على التوالي. كما تم تسمية البنك أيضًا بأفضل حوكمة للشركات في نيجيريا، للعام الثالث على التوالي في جوائز World Finance Corporate Governance لعام 2024. وتشيد الجوائز، التي نُشرت في عدد صيف 2024 من مجلة World Finance، بالأداء المالي القوي للبنك وخدمة العملاء المتفوقة ومبادرات الاستدامة وممارسات حوكمة الشركات.
وفي تعليقه على التكريم المزدوج، قال الدكتور أوميوجي: “تسلط هذه الجوائز الضوء على التزامنا الراسخ بالتميز، والالتزام بأفضل الممارسات العالمية، وجهودنا الدؤوبة لتقديم قيمة متفوقة لجميع أصحاب المصلحة من خلال المنتجات والخدمات المبتكرة. إن الحصول على هذه الجوائز على التوالي لعدة سنوات يدل على التزام موظفينا، وولاء عملائنا، ودعم مساهمينا. نحن نواصل تفانينا في وضع معايير الصناعة ودفع التميز في جميع جوانب عملياتنا”.
كما أعربت الدكتورة أوميوجي عن سعادتها بهذا التكريم وأهدت الجوائز إلى المؤسس ورئيس مجلس الإدارة، الدكتور جيم أوفيا، لقيادته المؤثرة في إنشاء مؤسسة قوية ومزدهرة. كما أعربت عن امتنانها لمجلس الإدارة على رؤيتهم وبصيرتهم، والموظفين على تفانيهم الدؤوب، وعملاء البنك لاختيارهم زينيث كبنكهم المفضل. مجلة وورلد فاينانس هي مجلة دولية رائدة تقدم تغطية وتحليلات شاملة للصناعة المالية والأعمال التجارية الدولية والاقتصاد العالمي.
في نتائجها المدققة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023، حقق بنك زينيث نموًا ملحوظًا ثلاثي الأرقام بنسبة 125 في المائة في إجمالي الأرباح، من 945.6 مليار نيرة مسجلة في عام 2022 إلى 2.132 تريليون نيرة في عام 2023. أدى النمو المذهل في إجمالي الأرباح إلى زيادة سنوية بنسبة 180 في المائة في الأرباح قبل الضرائب (PBT)، من 284.7 مليار نيرة في عام 2022 إلى 796 مليار نيرة في عام 2023، بينما سجلت الأرباح بعد الضرائب (PAT) أيضًا نموًا ثلاثي الأرقام بنسبة 202 في المائة، من 223.9 مليار نيرة إلى 676.9 مليار نيرة للفترة المنتهية في 31 ديسمبر 2023.
وترجع الزيادة في الأرباح الإجمالية في المقام الأول إلى نمو الدخل من الفوائد وغير الفوائد. وعلى وجه التحديد، ارتفع دخل الفائدة بنسبة 112 في المائة، من 540 مليار نيرة في عام 2022 إلى 1.1 تريليون نيرة في عام 2023، في حين نما الدخل غير المرتبط بالفوائد بنسبة 141 في المائة، من 381 مليار نيرة إلى 918.9 مليار نيرة في نفس الفترة.
ويعزى ارتفاع دخل الفائدة إلى نمو حجم الأصول الخطرة وإعادة تسعيرها الفعالة، إلى جانب زيادة عائد الأدوات المالية الأخرى المدرة للفائدة على مدار العام. وكان النمو في الدخل غير المدر للفائدة مدفوعاً بمكاسب تجارية كبيرة وزيادة في المكاسب من إعادة تقييم العملات الأجنبية.
كما ارتفعت تكلفة الأموال في بنك زينيث من 1.9% في عام 2022 إلى 3% في عام 2023 بسبب بيئة أسعار الفائدة المرتفعة، بينما زادت مصاريف الفائدة بنسبة 135%، من 173.5 مليار نيرة في عام 2022 إلى 408.5 مليار نيرة في عام 2023. وعلى الرغم من نمو النفقات التشغيلية بنسبة 32% في عام 2023، فقد تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل للمجموعة بشكل كبير من 54.4% في عام 2022 إلى 36.1% في عام 2023 بسبب تحسن الأداء الإجمالي. وارتفع العائد على متوسط حقوق الملكية بنسبة 118%، من 16.8% في عام 2022 إلى 36.6% في عام 2023، مدعومًا بتحسن الأرباح الإجمالية، حيث سعت المجموعة إلى تحقيق عوائد أفضل للمساهمين. كما ارتفع العائد على متوسط الأصول بنسبة 95%، من 2.1% إلى 4.1% خلال الفترة ذاتها.
تأسس بنك زينيث في مايو 1990 وبدأ عملياته في يوليو من نفس العام كبنك تجاري. أصبح البنك شركة مساهمة عامة في 17 يونيو 2004، وتم إدراجه في بورصة نيجيريا في 21 أكتوبر 2004، بعد طرح عام أولي ناجح للغاية. في عام 2013، أدرج البنك أسهمًا بقيمة 850 مليون دولار أمريكي بسعر 6.80 دولارًا أمريكيًا للسهم في بورصة لندن للأوراق المالية. يقع المقر الرئيسي لبنك زينيث بي إل سي في لاجوس، نيجيريا، ولديه أكثر من 400 فرع ومكتب تجاري في المراكز التجارية الرئيسية في جميع ولايات الاتحاد ومنطقة العاصمة الفيدرالية.
أسس بنك زينيث بي إل سي جيم أوفيا، عضو مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي، في عام 1990، ومنذ ذلك الحين نما ليصبح أحد المؤسسات المالية الرائدة في أفريقيا. وتتمثل الفلسفة الأساسية للبنك في أن يظل مؤسسة تركز على العملاء مع فهم واضح لسوقه وبيئته. وقد استمر سجل أداء بنك زينيث الممتاز في كسب العديد من الجوائز للعلامة التجارية. وتأتي هذه الجوائز الأخيرة بعد العديد من التقديرات، بما في ذلك الاعتراف به باعتباره البنك الأول في نيجيريا من قبل Tier-1 Capital للعام الرابع عشر على التوالي في تصنيف أفضل 1000 بنك عالمي لعام 2023، الذي نشرته مجلة The Banker؛ وبنك العام (نيجيريا) في جوائز The Banker’s Bank of the Year لعامي 2020 و2022؛ والبنك الأكثر استدامة في نيجيريا، في جوائز International Banker 2024 Banking Awards، من بين العديد من الجوائز الأخرى.
لقد شق بنك زينيث طريق الخدمات المصرفية الرقمية في نيجيريا، محققًا العديد من الإنجازات الأولى في نشر البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات والاتصالات لإنشاء منتجات مبتكرة تلبي احتياجات عملائه. يعد البنك رائدًا في نشر قنوات مختلفة من تكنولوجيا الخدمات المصرفية، وأصبحت علامة زينيث التجارية مرادفة لأحدث التقنيات في الخدمات المصرفية. بفضل ثقافة التميز والالتزام الصارم بأفضل الممارسات العالمية، جمع البنك بين الرؤية والخبرة المصرفية الماهرة والتكنولوجيا المتطورة لإنشاء منتجات وخدمات تتوقع وتلبي توقعات العملاء، وتمكن الشركات من الازدهار، وتنمية الثروة للعملاء.
