يزداد اعتماد تشفير نيجيريا ، وكذلك أن يصبح المحتالون متطورين

واجه سوق العملة المشفرة تحديات كبيرة منذ بداية عام 2025.

في حين توقع الكثيرون زيادة صعوبة في أعقاب افتتاح الرئيس الأمريكي دونالد ترامب ، تميزت الواقع بالانكماش والشكوك.

في فبراير / شباط ، شهدت BYBIT ، واحدة من البورصات الرائدة في العملة المشفرة ، واحدة من أكبر السطو في تاريخ الصناعة ، وخسرت حوالي 1.5 مليار دولار للمتسللين.

أثار هذا الحادث مخاوف جدية بين المستثمرين والتجار حول أمن أصولهم. رداً على ذلك ، سعى Bybit بسرعة إلى تخفيف الأزمة من خلال جهود التمويل ، على الرغم من أن الأضرار التي لحقت بسمعتها قد تكون كبيرة.

اعتقال هائل للمواطنين الأجانب

بالعودة إلى نيجيريا ، ألقت لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC) القبض على عشرات من المواطنين الأجانب في لاغوس ، بما في ذلك 148 صينيًا ، و 40 فلبينيًا ، واثنين من الخوارزارتيين ، وباكستاني واحد ، وواحد إندونيسي ، بسبب تورطهم المزعوم في الاحتيال في الاستثمار في العملة المشفرة.

كما أثار EFCC منبهًا مفاده أن المواطنين الأجانب يقومون بتدريب الشباب النيجيري على الانخراط في احتيال العملة المشفرة. بدأت اللجنة منذ ذلك الحين اتخاذ إجراءات قانونية ، حيث تم إعادة حبس المتهم حاليًا مع استمرار محاكمات المحكمة.

وفقًا لتقرير Crypto Crime Crypto Crypto في فبراير ، على مدار السنوات الخمس الماضية ، تلقت العناوين غير المشروعة 178 مليار دولار من قيمة العملة المشفرة. سجل عام 2022 أعلى رقم عند 54.3 مليار دولار ، يليه 2023 (46.1 مليار دولار) و 2024 (40.9 مليار دولار).

شكلت StableCoins غالبية (63 ٪) من أحجام المعاملات غير المشروعة ، مع تسليط الضوء على التحول بعيدا عن البيتكوين. على الرغم من الاتجاهات على مستوى النظام الإيكولوجي ، فإن بعض أشكال جرائم التشفير ، بما في ذلك معاملات سوق الفدية ومعاملات Darknet ، تهيمن على Bitcoin.

كشف التقرير أيضًا عن زيادة بنسبة 21 ٪ على أساس سنوي (Yoy) في الأموال المسروقة في عام 2024 ، حيث بلغ مجموعها 2.2 مليار دولار. في حين أن خدمات التمويل اللامركزي (DEFI) شهدت أكبر حصة من هذه السرقات ، أصبحت المنصات المركزية أهدافًا أساسية في Q2 و Q3.

تمثل التسويات الرئيسية الخاصة 43.8 ٪ من التشفير المسروقة ، مع المتسللين الكوريين الشماليين مسؤولة عن 1.34 مليار دولار في السرقة ، وهو ما يمثل 61 ٪ من إجمالي الأموال المسروقة العام الماضي.

يستمر النظام البيئي للاحتيال في النمو أكثر تطوراً

يستمر النظام البيئي للاحتيال داخل مساحة التشفير في النمو أكثر تطوراً. توفر منصات مثل Huione Laurante ، وهي سوق نظير إلى نظير ، مجموعة من الخدمات غير المشروعة التي تسهل العمليات مثل عمليات الاحتيال على ذبح الخنازير.

شاركت روث ، تاجر تشفير نيجيري ، تجربتها الشخصية في الاتصال بالانضمام إلى مجموعة تشفير مشكوك فيها. كشفت، “أنا أعرف رجل يشغل مكتبًا اتحاديًا محترمًا في أبوجا. افتتح مكتبًا مع العديد من أجهزة الكمبيوتر ، حيث يستأجر ويدرب الشباب لمراقبة اتجاهات السوق والتجارة نيابة عنه ، مما أسفر عن أرباح كبيرة. ”

ورفضت روث العرض بسبب المخاوف بشأن شرعية المجموعة ، مع التركيز على أن مجموعات مماثلة تعمل في جميع أنحاء البلاد.

يسلط The Chainalysis 2024 Geography of Crypto Report الضوء على قيادة نيجيريا في اعتماد العملة المشفرة. تلقت أفريقيا جنوب الصحراء الكبرى ما يقدر بنحو 125 مليار دولار من القيمة على السلسلة بين يوليو 2023 ويونيو 2024 ، مع تصنيف نيجيريا في المرتبة الثانية على مستوى العالم.

تهيمن معاملات الطائفة الأصغر على نشاط التشفير في نيجيريا ، مع حوالي 85 ٪ من قيم النقل أقل من مليون دولار. تلعب StableCoins دورًا مهمًا ، حيث يشكل 43 ٪ من إجمالي حجم المعاملات في المنطقة.

المؤثرون النيجيريون الذين يروجون للعلامات التجارية الاحتيالية

أعرب مؤسس ورئيس تنفيذي لشركة BCHAIN ​​AFRICA ، FUMI ADEGOLU ، عن مخاوفهم بشأن دور المؤثرين في تعزيز عمليات الاحتيال في التشفير.

“غالبًا ما يكون المؤثرون النيجيريون مع أتباع كبيرة على منصات مثل Twitter في طليعة الترويج للمشاريع المشكوك فيها دون فحوصات خلفية كافية”.

اعترفت Femi بأنه تم الاتصال به ذات مرة من خلال عرض للترويج للعلامة التجارية ولكنه رفض ، وحذر من المؤثرين من التصرف بمسؤولية لحماية أتباعهم.

“ما أقوله فقط هو أن هؤلاء الأشخاص الذين هم في طليعة دفع العملة المشفرة في نيجيريا ، وخاصة المؤثرين ، يمكنهم أن يفعلوا أفضل ، لأنهم مع جمهور كبير ، يطلبون الكثير من المتابعين ، يثق الناس بهم ، يرونهم كشخص يمكنهم تصديقهم ، ويمكنهم التعلم منه. وإذا تم عرض هؤلاء الأشخاص على أي شيء من شأنه أن يضر أتباعهم ، ويعرفون جيدًا أنه سيؤدي حقًا إلى الكثير من المشكلات ، فيجب عليهم أن يقولوا “.

ماذا يجب أن تعرف

• اكتسبت StableCoins جرًا في أفريقيا جنوب الصحراء الكبرى بسبب قدرتها على مكافحة تقلبات العملات المحلية والوصول المحدود إلى الدولارات الأمريكية.
• تسهل stablecoins ذات الدولار مثل USDT و USDC الآن تخزين القيمة ، والمدفوعات الدولية ، والتجارة عبر الحدود داخل المنطقة.
• نصح Tosin Emmanuel ، المؤسس المشارك لـ Techways Consult ، التجار بتنويع استثماراتهم.

“اختراق التشفير ليست جديدة ، وقد أسقطوا العديد من التبادلات. هذا هو السبب في أنني أخبر الناس دائمًا بعدم وضع كل أموالهم في تبادل واحد “.

اختتمت Femi بقطعة من النصيحة الخالدة: “لا تستثمر في الأشخاص الذين لا تثق بهم. لا تستثمر في مشروع لا تثق به. لا تستثمر في عملة معدنية لا تثق بها. ”

مع استمرار نيجيريا في ترسيخ موقعها في المشهد العالمي للتشفير ، تصبح الحاجة إلى لوائح واضحة وتدابير وقائية أكثر أهمية من أي وقت مضى.