وبحسب ما ورد نهب المحتالون ₦ 329 مليون دولار من النيجيريين الذين يستخدمون صور ثابتة للتسجيل في أرقام التحقق من البنوك (BVNS).
تم تفصيل هذه المعلومات في تقرير حديث صادر عن نظام تسوية نيجيريا بين البنوك ، والذي يسلط الضوء على الأنشطة الاحتيالية الناشئة داخل القطاع المالي النيجيري.
وفقًا للتقرير ، لعبت بعض وكلاء الالتحاق بفيلم غير أخلاقي دورًا حاسمًا في هذا المخطط من خلال تسجيل صور ثابتة لكل من الأفراد النيجيريين والأجانب كما لو كانوا مسجلين مباشرين.
أخبار نايجا يدرك أن هذه BVNs تم استغلالها لاحقًا لإنشاء حسابات احتيالية عبر مختلف بنوك التمويل الأصغر ، ومشغلي أموال الهواتف المحمولة ، وبنوك خدمات الدفع.
سهّلت العملية الاحتيالية المعاملات التي بلغت 329 مليون دولار فقط بعد أيام فقط من إنشاء BVNs وإنشاء حسابات مزيفة.
كشفت التحقيقات أن بعض BVNs المتولدة من الصور الثابتة كانت مرتبطة بالأسماء النيجيرية ، مما يعقد اكتشاف طبيعتها الاحتيالية أثناء عملية التسجيل.
دفع هذا الوحي إلى حذف العديد من BVNs التي تم إنشاؤها بشكل محتال ، وتم إبلاغ الوكلاء المتورطين بإنفاذ القانون من أجل الاعتقال والملاحقة القضائية المحتملة.
قرأ التقرير ، “يتم التقاط الصور الثابتة للآسيويين والنيجيريين والتسجيل في BVN من قبل العوامل المتمردة. يتم فتح الحسابات مع هذه BVNs في MFBs و MMOs و PSBs.
“تم استلام ما يقدر بنحو 329 مترًا من عائدات الاحتيال في بعض الحسابات التي تم فتحها مع BVN المتولدة مع هذه الصور الثابتة قبل أيام قليلة من الاحتيال.
“يتم إعطاء المزيد من BVNs التي تم إنشاؤها مع صور ثابتة للآسيويين أسماء نيجيرية تم اكتشافها أثناء المراجعات وحذفها لاحقًا. تم الإبلاغ عن الوكلاء إلى LEAS للاعتقال والملاحقة القضائية. “
أشار تقرير NIBSS إلى أن إجمالي الخسائر الناجمة عن الاحتيال في عام 2024 تصاعدت إلى 52.26 مليار يوان ، مما يمثل زيادة مذهلة بنسبة 350 في المائة عن 11.61 مليار يبلغ في عام 2020.
وعلى العكس ، انخفض العدد الإجمالي لحالات الاحتيال المبلغ عنها بنسبة 31 في المائة ، حيث انخفض من 101،624 في 2020 إلى 70،111 في عام 2024.
عزا التقرير ارتفاع خسائر الاحتيال إلى ظهور مخططات الاحتيال الأكثر تقدماً ، ونقاط الضعف في النظام الحالية ، وزيادة في حوادث الاحتيال عالية القيمة.
في عام 2024 ، بلغت محاولة المعاملات الاحتيالية 86.36 مليار ، مع زيادة الخسائر الفعلية بنسبة 195 في المائة مقارنة بالعام السابق.
لمكافحة الأنشطة الاحتيالية المتعلقة بأرقام التحقق من البنوك (BVNS) ، فرض البنك المركزي في نيجيريا أن المؤسسات المالية يبلغ عن أي BVNs الاحتيالية إلى NIBSS في غضون 24 ساعة من اكتشافها.
