قام البنك المركزي النيجيري (CBN) بمراجعة مبادئه التوجيهية، مما يسمح لمكاتب التغيير المرخصة (BDCs) بشراء العملات الأجنبية مباشرة من الوكلاء المعتمدين.
وهذا جزء من تحرك البنك المركزي الذي يهدف إلى تبسيط سوق الصرف الأجنبي في نيجيريا (FX) لتمكين النايرا من عكس قيمته الحقيقية.
يمثل هذا القرار، الموضح في تعميم بنك نيجيريا المركزي بعنوان “المبادئ التوجيهية المنقحة لسوق الصرف الأجنبي النيجيري (NFEM)” الصادر في 29 نوفمبر 2024، تحولًا محوريًا في المشهد التنظيمي لمراكز تنمية الأعمال.
تغطي المبادئ التوجيهية المنقحة مجموعة واسعة من الجوانب التنظيمية والتشغيلية، وتتطرق إلى أدوار الوكلاء المعتمدين، ومكاتب التغيير (BDC)، وآليات التسعير، والتداول بين البنوك، والامتثال، ومعايير إعداد التقارير.
ما يقوله CBN
أحد أهم التغييرات في المبادئ التوجيهية المنقحة هو إدراج مكاتب الصرافة المرخصة (BDC) في سوق العملات الأجنبية الرسمي.
لأول مرة منذ سنوات، يُسمح الآن لـ BDCs بشراء العملات الأجنبية مباشرة من الوكلاء المعتمدين، مع مراعاة الحد الأقصى الشهري الذي حدده CBN.
“يُسمح لمشغلي مكاتب الصرافة (BDC) المرخصين بموجب المبادئ التوجيهية المنقحة (المرجع FPRD/DIR/PUB/CIR/002/010 الصادرة في 22 مايو 2024) بشراء العملات الأجنبية من الوكلاء المعتمدين لتلبية احتياجات عملائهم، مع مراعاة الحد الأقصى الشهري الإجمالي المنصوص عليه في CBN.
“جميع معاملات الصرف الأجنبي التي تتم مع الوكلاء المعتمدين ومشغلي مكاتب الصرافة ومشغلي تحويل الأموال الدوليين (IMTOs) تخضع بشكل صارم لشروط التراخيص الخاصة بهم”.
“من المتوقع أن يلتزم جميع المشاركين في السوق بأعلى قواعد الأخلاق والسلوك المهني في جميع تعاملاتهم في سوق الصرف الأجنبي بما يتماشى مع قانون الفوركس النيجيري.”
توسيع النطاق التشغيلي لمراكز تطوير الأعمال – وبموجب الإرشادات الجديدة، يمكن لمشغلي BDC المرخصين شراء العملات الأجنبية من الوكلاء المعتمدين لتلبية احتياجات العملاء.
- ومع ذلك، يأتي هذا النطاق التشغيلي الجديد مع تحذير بالغ الأهمية: يخضع إجمالي المعاملات الشهرية لـ BDC لسقف إجمالي على النحو الذي يحدده البنك المركزي النيجيري.
- ويسعى هذا الإجراء إلى تحقيق التوازن بين إمكانية الوصول إلى الأسواق والحاجة إلى المراقبة والرقابة الفعالة.
- قطاع BDC، الذي تم استبعاده سابقًا من بعض أنشطة سوق العملات الأجنبية، سيلعب الآن دورًا أكثر نشاطًا في تلبية طلب التجزئة على العملات الأجنبية.
- ومن المتوقع أن يوفر هذا التضمين حاجزًا ضد ضغوط العملات الأجنبية التي يواجهها الأفراد والشركات الصغيرة التي تعتمد على خدمات BDC.
وتنص المبادئ التوجيهية المنقحة أيضًا على أن جميع معاملات العملات الأجنبية التي تشمل شركات تطوير الأعمال (BDC) يجب أن تمتثل لشروط تراخيصها وتلتزم بمعايير إعداد التقارير الصارمة.
ستتم مراقبة المعاملات من خلال أنظمة إعداد التقارير في الوقت الفعلي، حيث يتعين على مراكز تطوير الأعمال تقديم تقارير يومية إلى البنك المركزي النيجيري.
تعزيز أنظمة التسعير وإعداد التقارير
وبموجب الإطار المنقح، سيتم الآن تسعير العملات الأجنبية بشكل مركزي من خلال نظام مطابقة العملات الأجنبية الإلكتروني (EFEMS).
- سينشر بنك CBN أسعار المعاملات اليومية، مما يضمن وصول المشاركين في السوق، بما في ذلك BDC، إلى بيانات موثوقة.
- يجب على الوكلاء المعتمدين، بما في ذلك البنوك التجارية والبنوك التجارية، الإبلاغ عن معاملات العملات الأجنبية في غضون 10 دقائق عبر واجهات برمجة التطبيقات، مما يسمح بالمراقبة في الوقت الفعلي. ويتعين على شركات تطوير الأعمال أيضاً أن تتبنى منصات تكنولوجية لإعداد تقارير سلسة.
- من خلال دمج BDCs في إطار السوق الرسمي وضمان الامتثال الصارم لمعايير إعداد التقارير والتسعير، يأمل بنك CBN في سد الفجوات في الوصول إلى العملات الأجنبية بالتجزئة مع تقليل تشوهات السوق.
ماذا يعني هذا بالنسبة لمشغلي BDC
تركز إرشادات CBN الجديدة على جعل معاملات العملات الأجنبية أكثر شفافية وسهولة في التتبع. يُطلب الآن من مشغلي BDC إرسال تقارير يومية عن جميع معاملاتهم إلى CBN.
- وهذا يعني أن بنك CBN سيكون لديه معلومات في الوقت الفعلي حول كيفية استخدام العملات الأجنبية في السوق. ولجعل هذه العملية سلسة، يجب على مراكز تطوير الأعمال أن تتبنى أدوات تقنية بسيطة للتعامل مع تقاريرها.
- يجب على الوكلاء المعتمدين مثل البنوك أيضًا الإبلاغ عن معاملاتهم إلى CBN في غضون 10 دقائق باستخدام برنامج خاص يسمى APIs.
- ستحتاج BDCs إلى اتباع قواعد مماثلة للتأكد من إرسال تقاريرها بسرعة ودقة. يساعد هذا النظام CBN على مراقبة جميع أنشطة العملات الأجنبية ويضمن التزام الجميع بالقواعد.
- بالنسبة لشركات تطوير الأعمال، تعني هذه التغييرات المزيد من الوصول إلى العملات الأجنبية ولكن أيضًا رقابة أكثر صرامة. الهدف هو جعل السوق أكثر عدالة وأسهل لعملاء التجزئة مثل الشركات الصغيرة والأفراد للحصول على العملات الأجنبية.
ومن خلال اتباع الإرشادات واستخدام التكنولوجيا المناسبة، يجب أن تكون شركات تطوير الأعمال قادرة على بناء الثقة مع العملاء والعمل بشكل أفضل داخل سوق العملات الأجنبية الرسمي.
