قال المدير العام لهيئة الأوراق المالية والبورصة النيجيرية، الدكتور إموموتيمي أغاما، إن نيجيريا بحاجة إلى معالجة القطاعات الحيوية، فضلاً عن الاستفادة من القطاع المصرفي المعاد تمويله من أجل إطلاق العنان لإمكاناتها وتحقيق اقتصاد بقيمة تريليون دولار.
صرح الدكتور أغاما بذلك في منتدى حول الخطوات نحو إعادة رسملة البنوك الجارية في أبوجا خلال عطلة نهاية الأسبوع.
وبحسب المديرية العامة، فإن الدولة بحاجة إلى تنويع الاقتصاد بما يتجاوز صادرات النفط، والاستثمار في البنية التحتية ورأس المال البشري والابتكار، وتحسين بيئة الأعمال والحد من العقبات التنظيمية، فضلاً عن تعزيز الشمول المالي والوصول إلى الائتمان للشركات الصغيرة والمتوسطة والأفراد.
وقال إن إعادة رسملة البنوك تشير إلى عملية زيادة رأس مال البنك لتلبية المتطلبات التنظيمية وتحسين الاستقرار المالي وتعزيز القدرة على الإقراض. ويمكن أن تلعب إعادة رسملة البنوك دورًا مهمًا في تحفيز اقتصاد بقيمة تريليون دولار من خلال سوق رأس المال. تلعب سوق رأس المال دورًا حاسمًا في هذه العملية من خلال تزويد البنوك بالوصول إلى خيارات تمويل مختلفة، مثل: تمويل الأسهم: يمكن للبنوك إصدار أسهم جديدة لجمع رأس المال من المستثمرين: تمويل الديون: يمكن للبنوك إصدار سندات أو أوراق مالية دين أخرى لجمع رأس المال من المستثمرين وإصدارات الحقوق: يمكن للمساهمين الحاليين شراء أسهم إضافية بسعر مخفض.
“إن إعادة تمويل رأس المال من خلال سوق رأس المال يمكن أن يساعد البنوك على تلبية متطلبات رأس المال التنظيمية، وتحسين نسب كفاية رأس المال، وزيادة القدرة على الإقراض، وتعزيز الاستقرار المالي، واستعادة ثقة المستثمرين، وتعزيز ثقة المستثمرين وإدارة المخاطر بشكل أفضل.
وقال رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات إن القطاع المصرفي المعاد تمويله يمكن أن يؤدي إلى زيادة الإقراض للقطاعات الرئيسية مثل الزراعة والتصنيع والبنية التحتية، مما يدفع النمو الاقتصادي، ويعزز قدرة البنوك على ضمان المعاملات الكبيرة، ودعم المشاريع والصناعات الكبرى، فضلاً عن جذب المستثمرين الأجانب، وتعزيز تدفقات رأس المال وتعميق سوق رأس المال.
وذكر المدير العام لهيئة الأوراق المالية والبورصات أن إعادة الرسملة قد تنطوي أيضًا على تحديات، بما في ذلك تخفيف سعر السهم وزيادة خدمة الديون والعقبات التنظيمية وغيرها.
أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات مؤخرًا إطار عمل يهدف إلى ضمان عملية سلسة وشفافة وفعالة لجمع رأس المال للبنوك والشركات القابضة المشاركة في برنامج إعادة الرسملة.
يحدد هذا الإطار المبادئ التوجيهية والإجراءات التي يتعين على البنوك اتباعها لجمع رأس المال من خلال إصدار الحقوق أو الاكتتابات الخاصة أو غيرها من الأساليب المعتمدة خلال فترة إعادة تمويل رأس المال 2024-2026.
في 29 مارس، وجه البنك المركزي النيجيري بزيادة قاعدة رأس المال لبنوك الودائع لتحسين الإنتاجية، ووضع متطلبات رأس مال أدنى جديدة، مع ضرورة قيام البنوك الدولية بزيادة قاعدة رأس مالها إلى 500 مليار نيرة، والبنوك الوطنية إلى 200 مليار نيرة، والبنوك الإقليمية إلى 50 مليار نيرة.
وحثت بنوك التنمية الاقتصادية على تسريع الإجراءات الرامية إلى زيادة قاعدة رأس مالها لتعزيز النظام المالي ضد المخاطر المحتملة.
ويأتي هذا الإطار استجابة مباشرة للتوجيه الأخير الذي أصدره البنك المركزي النيجيري للبنوك لتعزيز قاعدتها الرأسمالية، ويحدد المبادئ التوجيهية والإجراءات المحددة التي يجب على البنوك الالتزام بها عند جمع رأس المال من خلال طرق مختلفة، بما في ذلك عروض الحقوق، والاكتتابات الخاصة، وغيرها من الخيارات المعتمدة خلال فترة البرنامج 2024-2026.
أقرت لجنة الأوراق المالية والبورصات بالأساس المنطقي وراء توجيه البنك المركزي النيجيري، مسلطة الضوء على الحاجة إلى تعزيز قاعدة أصول البنوك ودعم النمو الاقتصادي بما يتماشى مع هدف الحكومة الطموح المتمثل في تحقيق اقتصاد بقيمة تريليون دولار بحلول عام 2030.
كما أقرت اللجنة بالدور الحاسم الذي تلعبه أسواق رأس المال في تسهيل هذا البرنامج من خلال تمكين البنوك من الوصول إلى الأموال اللازمة واستكشاف مجموعات الأعمال المختلفة.
وأضاف الإطار “باعتبارها المؤسسة التنظيمية المكلفة بتنظيم وتطوير سوق رأس المال النيجيرية، فإنها مسؤولة عن ضمان عملية جمع رأس المال السلسة والشفافة والفعالة من قبل البنوك”.
ويضع الإطار مبادئ توجيهية واضحة يجب على البنوك اتباعها، مما يعزز الشفافية ويحمي مصالح جميع الأطراف المعنية.
