حذر المدير الإداري لبنك Moniepoint Microfinance Bank، السيد باباتوندي أولوفين، النيجيريين من مشاركة أرقام حساباتهم علنًا، خاصة خلال موسم الأعياد، لتجنب الوقوع ضحية للاحتيال عبر الإنترنت.
وكشف باباتوندي عن ذلك في مقابلة مع وكالة الأنباء النيجيرية يوم الأحد.
وشدد على أهمية الوعي بالأمن السيبراني، محذرا من أن مثل هذه التصرفات يمكن أن تؤدي إلى التورط غير المقصود في أنشطة إجرامية والسجن.
“نصيحتي الأكبر هي أن يتوقف الأشخاص عن مشاركة أرقام حساباتهم علنًا. بعض الأشخاص في السجن لأنه ليس لديهم أي فكرة عن سبب استخدام شخص ما لحساباتهم. قال أولوفين.
وأوضح أن المحتالين غالبًا ما يستغلون المعلومات العامة لارتكاب جرائم مالية، ويتحمل الأفراد غير المدركين العواقب.
وشدد باباتوندي على ضرورة اليقظة، مشيراً إلى أن الهبات غالباً ما تكون مجرد ستار للحصول على تفاصيل شخصية.
“الناس لا يحبونك بقدر ما يقدمون لك الهدايا. لذلك، يجب أن تعلم أنهم يقومون بجمع التفاصيل الخاصة بك. حسابك البنكي هو تفاصيل خاصة،صرح بذلك.
أساليب الاحتيال الشائعة
وأوضح باباتوندي كيف يستخدم المحتالون العروض الجذابة للهدايا المجانية والمكافآت النقدية لجذب الضحايا إلى مشاركة تفاصيلهم المصرفية.
- وأوضح أن مخططات الاحتيال غالبا ما تنطوي على قيام الضحايا بدفع مبالغ مقدمة، فقط ليفقدوا أموالهم وأحيانا هوياتهم.
- ووفقا لأولوفين، فقد شارك بعض ضحايا الاحتيال دون علمهم في جرائم مثل غسيل الأموال لأن حساباتهم استخدمت في معاملات غير مشروعة، مما أدى إلى مشاكل قانونية لهم.
“المحتالون يفعلون الكثير من الأشياء. إنهم يبنون الأموال. إنهم يعرفون كيف تعمل الأنظمة الداخلية. وأشار.
وذكر باباتوندي أيضًا أنه في بعض الحالات، تتم سرقة هويات الضحايا، ويتم إساءة استخدام حساباتهم في أنشطة غير مشروعة مثل غسيل الأموال، مما يؤدي إلى تعقيدات قانونية.
نهج للأمن السيبراني
- وكشف باباتوندي عن تعاون Moniepoint مع منظمات مثل وحدة الاستخبارات المالية النيجيرية (NFIU) ولجنة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC) لتعزيز اكتشاف الاحتيال وتنفيذ ضوابط أمنية متطورة.
- وسلط الضوء على الإجراءات الوقائية التي اتخذها Moniepoint، وأشار إلى أن البنك قام ببناء فريق لمراقبة المعاملات ومكافحة غسيل الأموال مع قواعد داخلية متقدمة لكشف الاحتيال ومنعه.
“لقد أنشأنا فريقًا لمراقبة المعاملات وغسل الأموال، والذي وضع القواعد داخليًا،قال.
ما يجب أن تعرفه
ارتفعت حالات الاحتيال في البنوك النيجيرية بشكل كبير، مع زيادة بنسبة 65٪ حسبما أفاد مركز تدريب المؤسسات المالية (FITC). وارتفع عدد حوادث الاحتيال من 11,532 في الربع الثاني من عام 2024 إلى 19,007 في الربع الثالث من عام 2024.
- بالإضافة إلى ذلك، ارتفع المبلغ المتورط في محاولات الاحتيال إلى 115.9 مليار نيرة في الربع الثالث، وهو ما يمثل قفزة بنسبة 105٪ من 56.6 مليار نيرة المسجلة في الربع السابق.
- ومع ذلك، نجحت البنوك في تقليل الخسائر الفعلية، حيث خسرت 10.1 مليار نيرة فقط بسبب الاحتيال في الربع الثالث من عام 2024. ويمثل هذا انخفاضًا بنسبة 75.4٪ مقارنة بخسارة 42.8 مليار نيرة في الربع الثاني.
وعلى الرغم من هذا التقدم، خسرت البنوك النيجيرية بشكل تراكمي ما يقدر بنحو 53.4 مليار نيرة بسبب الاحتيال في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مما يؤكد التهديد المتزايد للجرائم المالية والحاجة إلى زيادة اليقظة.
